銀監(jiān)會近日印發(fā)《關于銀行業(yè)打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2015〕48號)，對銀行業(yè)打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作進行了全面部署。
一是嚴格實名制管理。要求銀行業(yè)金融機構充分利用身份證聯網核查等技術手段，認真審核辦理人身份證件，堅決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。
二是嚴格限制開卡數量。同一商業(yè)銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張。對已辦理4張以上借記卡的客戶，銀行業(yè)金融機構要主動與開卡客戶聯系核查。經核查發(fā)現非本人意愿辦理的，應當中止服務，妥善處理。
三是全面提升銀行卡安全管理水平。要求銀行業(yè)金融機構全面梳理完善業(yè)務流程，提升內控水平，切實加強銀行卡安全管理，不斷強化行業(yè)自律，嚴格落實社會責任。（微信ID：fzwb_52165216）
此外，48號文還從建立聯系人機制，加強宣傳教育，建立健全考核獎懲和責任追究制度等方面對銀行卡業(yè)務監(jiān)督管理提出了全面要求。
48號文的出臺，將推動銀行業(yè)金融機構進一步強化銀行卡業(yè)務的規(guī)范管理，遏制違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等電信網絡新型違法犯罪的第一環(huán)節(jié)，從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對于打擊治理電信網絡新型違法犯罪、保護人民群眾財產安全具有重要意義。
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